IDFC First Bank की चंडीगढ़ शाखा में 590 करोड़ की कथित धोखाधड़ी, हरियाणा सरकार से जुड़े खातों में गड़बड़ी

चंडीगढ़/मुंबई, 22 फरवरी 2026: निजी क्षेत्र के बैंक IDFC First Bank ने हरियाणा सरकार से जुड़े खातों में करीब 590 करोड़ रुपये की अनधिकृत और संदिग्ध लेन-देन गतिविधियों का खुलासा किया है। बैंक ने यह जानकारी 22 फरवरी को जारी आधिकारिक प्रकटीकरण में दी। मामला चंडीगढ़ स्थित एक विशेष शाखा से जुड़ा है, जहां प्रारंभिक जांच में कुछ कर्मचारियों की भूमिका संदिग्ध पाई गई है।

कैसे सामने आया मामला?

बैंक के बयान के अनुसार, हरियाणा सरकार के एक विभाग द्वारा अपने खाते को बंद कर राशि दूसरे बैंक में ट्रांसफर करने के अनुरोध के दौरान यह गड़बड़ी सामने आई।

खाते में दर्शाई गई शेष राशि और वास्तविक बैलेंस में अंतर पाया गया। इसके बाद अन्य कुछ विभागों ने भी अपने खातों के संबंध में बैंक से संपर्क किया, जहां बैंक और राज्य सरकार के रिकॉर्ड में कई असंगतियां (differences) सामने आईं।

प्रारंभिक जांच में क्या सामने आया?

बैंक ने कहा कि हरियाणा सरकार के एक विभाग से प्राप्त संचार के आधार पर आंतरिक प्रारंभिक आकलन किया गया। इसमें पाया गया कि चंडीगढ़ की एक विशेष शाखा में कुछ कर्मचारियों द्वारा अनधिकृत और धोखाधड़ीपूर्ण गतिविधियां की गईं, जिनमें संभवतः कुछ बाहरी व्यक्ति/संस्थाएं भी शामिल हो सकती हैं।

अब तक पहचाने गए खातों में कुल गड़बड़ी की राशि 590 करोड़ रुपये आंकी गई है। हालांकि बैंक ने स्पष्ट किया है कि अंतिम प्रभाव (financial impact) का निर्धारण आगे की जानकारी और दावों के सत्यापन के बाद ही किया जा सकेगा।

क्या अन्य खाताधारक प्रभावित हैं?

बैंक के मुताबिक, अब तक की जांच में यह मामला हरियाणा सरकार से जुड़े एक सीमित समूह के खातों तक ही सीमित पाया गया है, जो चंडीगढ़ शाखा के माध्यम से संचालित हो रहे थे।

बैंक ने कहा है कि फिलहाल यह मामला शाखा के अन्य खाताधारकों तक विस्तारित नहीं है।

चार अधिकारी निलंबित, फॉरेंसिक ऑडिट होगा

मामले की गंभीरता को देखते हुए बैंक ने चार संदिग्ध अधिकारियों को निलंबित कर दिया है। जांच पूरी होने तक यह निलंबन प्रभावी रहेगा।

बैंक ने कहा है कि दोषी पाए जाने पर संबंधित कर्मचारियों और बाहरी व्यक्तियों के खिलाफ कड़ी अनुशासनात्मक, दीवानी (civil) और आपराधिक (criminal) कार्रवाई की जाएगी।

साथ ही, मामले को बोर्ड की विशेष समिति—Special Committee of the Board for Monitoring and Follow-up of Cases of Frauds (SCBMF)—के समक्ष रखा गया है।

एक स्वतंत्र बाहरी एजेंसी से स्वतंत्र फॉरेंसिक ऑडिट कराने की प्रक्रिया भी शुरू कर दी गई है।

शेयर बाजार पर असर

घटना के खुलासे से पहले, 20 फरवरी को बीएसई पर बैंक का शेयर 0.72 प्रतिशत की बढ़त के साथ 83.56 रुपये पर बंद हुआ था। आगे की जांच और वित्तीय प्रभाव के आकलन के बाद बाजार की प्रतिक्रिया पर नजर रहेगी।

मामले की जांच जारी है। हरियाणा सरकार और बैंक प्रबंधन की ओर से विस्तृत रिपोर्ट आने के बाद ही पूरी तस्वीर स्पष्ट हो पाएगी।

कुछ बैंकों पर अनैतिक बैंकिंग प्रथाओं के आरोप, IDFC फर्स्ट और  स्मॉल फाइनेंस बैंक का नाम सामने

देश के बैंकिंग सेक्टर में एक बार फिर अनैतिक बैंकिंग प्रथाओं को लेकर सवाल खड़े हो गए हैं। हालिया मामलों में कुछ बैंकों पर ग्राहकों के साथ कथित रूप से भ्रामक और धोखाधड़ीपूर्ण तरीके अपनाने के आरोप लगे हैं। इनमें IDFC First Bank और  Small Finance Bank का नाम भी सामने आया है।
क्या हैं आरोप?
सूत्रों के अनुसार, संबंधित बैंकों पर ग्राहकों को लोन और अन्य वित्तीय उत्पाद बेचते समय शर्तों की पूरी जानकारी न देने, छिपे हुए चार्ज जोड़ने और दस्तावेज़ी प्रक्रिया में पारदर्शिता न बरतने जैसे आरोप लगाए गए हैं। कुछ ग्राहकों ने यह भी दावा किया है कि उन्हें बिना स्पष्ट सहमति के अतिरिक्त सेवाएं जोड़ दी गईं, जिससे उनकी ईएमआई और कुल देनदारी बढ़ गई।
ग्राहकों की शिकायतें बढ़ीं
बताया जा रहा है कि कई प्रभावित ग्राहकों ने बैंकिंग लोकपाल और संबंधित नियामक संस्थाओं के समक्ष शिकायत दर्ज कराई है। शिकायतों में प्रोसेसिंग फीस, बीमा पॉलिसी बंडलिंग और प्री-पेमेंट चार्ज से जुड़े मुद्दे प्रमुख हैं।
नियामकीय जांच की मांग
उपभोक्ता अधिकार कार्यकर्ताओं ने मामले की स्वतंत्र और निष्पक्ष जांच की मांग की है। उनका कहना है कि यदि आरोप सही पाए जाते हैं, तो यह बैंकिंग प्रणाली में भरोसे को कमजोर कर सकता है।
बैंकों की प्रतिक्रिया
हालांकि, दोनों बैंकों की ओर से आधिकारिक बयान का इंतजार है। बैंकिंग विशेषज्ञों का मानना है कि किसी भी निष्कर्ष पर पहुंचने से पहले नियामकीय जांच और तथ्यात्मक पुष्टि आवश्यक है।
नोट: मामले से जुड़े तथ्यों की पुष्टि संबंधित नियामक संस्थाओं और बैंकों की आधिकारिक प्रतिक्रिया के बाद ही स्पष्ट हो पाएगी। ग्राहकों को सलाह दी जाती है कि किसी भी वित्तीय दस्तावेज़ पर हस्ताक्षर करने से पहले उसकी शर्तों को ध्यानपूर्वक पढ़ें और आवश्यक होने पर लिखित स्पष्टीकरण लें।

Author: BabuGiri Hindi

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